Поделиться
Кризис подтолкнул волгоградцев к более активному использованию сложных финансовых инструментов. К такому выводу пришли аналитики компании TeleTrade, изучившие инвестиционные ожидания россиян в кризис и финансовые инструменты, которые соотечественники предпочитают использовать для сохранения сбережений в период экономической нестабильности.
В опросе приняли участие 1600 человек, из них около 800 представителей Москвы и Санкт-Петербурга и около 800 жителей городов-миллионников. Помимо волгоградцев были опрошены жители Новосибирска, Екатеринбурга, Нижнего Новгорода, Казани, Самары, Челябинска, Омска, Ростова-на-Дону, Уфы, Красноярска, Перми и Воронежа. Возраст респондентов составил 25–45 лет, опрашивались мужчины и женщины, представители среднего класса.
Как показало исследование, большинство россиян, в том числе в регионах, уже используют различные финансовые инструменты либо слышали о них. Так, практически все респонденты слышали о рынке FOREX (89% опрошенных). Четверть опрошенных уже начали использовать различные инвестиционные инструменты (ПИФы, драгметаллы и прочие), готовы использовать новые, в том числе трейдинг на FOREX. При этом большая часть аудитории готова, несмотря на кризис, вкладывать крупные суммы (более $2000).
Несмотря на кризис, уровень доверия россиян к различным финансовым инструментам остается на высоком уровне, при этом жители регионов более оптимистичны по сравнению с москвичами и жителями Санкт-Петербурга: полностью доверяют вложениям в ПИФы 72% респондентов в Москве и 71% в регионах, дилерским услугам на рынке FOREX – 35% и 39%, инвестициям в драгметаллы – 42% и 49%.
В сложной экономической ситуации для волгоградцев сложные инвестиционные инструменты стали способом подзаработать. Ровно половина опрошенных считает этот мотив главным при работе на рынке FOREX, 27% – на рынке ПИФов, 25% – при вложениях в драгметаллы. Вторым по популярности ответом на вопрос, почему вы бы стали инвестировать в новые финансовые инструменты, стал ответ интересно. 46% опрошенных начнут работать в силу этого фактора на рынке FOREX, 38% – в сегменте ПИФов, 27% – инвестировать в драгметаллы.
Большинство опрошенных респондентов испытывают недостаток достоверной информации о тех или иных финансовых инструментах в целом. На фоне нестабильной ситуации в стране и отсутствия свободных средств для инвестирования именно отсутствие знаний (20%) и недостаток информации (18%) являются основными препятствиями для начала процесса активного инвестирования.
«Жители регионов более оптимистичны в отношении использования финансовых инструментов для приумножения своих капиталов, однако все респонденты указали на недостаток финансовой информации для понимания механизмов работы того или иного инструмента, – отмечает вице-президент ГК «Телетрейд» Дмитрий Дригайло. – В 2016 году мы ожидаем всплеск интереса россиян к личному инвестированию, важно, чтобы и участники рынка, и регуляторы, и правительство создали максимально открытую и прозрачную среду для розничных инвестиционных продуктов. Так, с принятием закона, регулирующего деятельность на рынке FOREX, этот вид инвестирования становится для потребителей менее рискованным, а деятельность FOREX-дилеров – более понятной».
Судя по прогнозам аналитиков, экономическая ситуация в стране вряд ли стабилизируется в текущем году. А значит, интерес к сложным финансовым инструментам может только вырасти.
«На наш взгляд, рассчитывать на какое-либо заметное восстановление российской экономики уже в этом году не приходится, – считает аналитик «Райффайзенбанка» Мария Помельникова. – Мы считаем, что продолжающееся падение реальных заработных плат пока не дает поводов для восстановления потребления. Перспективы роста инвестиций также достаточно туманны на фоне кризиса в строительном сегменте, сокращения бюджетного финансирования и дефицита длинных денег в экономике. В связи с этим мы скептически относимся к предположениям о том, что в этом году экономика может выйти на траекторию роста, и оставляем наш прогноз падения ВВП в целом за 2015 год на уровне 4,0%».
В такой ситуации вопрос сохранности сбережений выходит на первый план. Эксперты считают достаточно высокой вероятность дальнейшего снижения реальных доходов населения, которые и в текущий момент демонстрируют в основном негативную динамику.
«По итогам августа, в России показатель снизился на 9,2% по сравнению с тем же периодом 2015 года, – поясняет аналитик ГК Forex Club Ирина Рогова. – В Белоруссии падение составило 2,3%, на Украине – 23,2%. В Казахстане реальная заработная плата осталась неизменной, что тоже стоит воспринимать как ухудшение ситуации, так как в начале года фиксировался рост показателя на 2,7%».
Как раз сейчас традиционные инструменты сбережения перестают работать. Вкладывая в них деньги, люди не только не зарабатывают, но и теряют накопленное.
«Проведенный анализ традиционных вложений (покупка наличной валюты, банковские депозиты, приобретение золотых слитков и монет, вложение в фондовые активы и недвижимость) показывает, что за первые восемь месяцев текущего года их долларовая доходность в большинстве своем оказалась отрицательной, – поясняет Ирина Рогова. – Исключением стали лишь долларовый депозит и российский индекс ММВБ».
Рассчитывать на рост процентных ставок по банковским депозитам эксперты не советуют. Ирина Рогова считает, что временного увеличения ставок по вкладам можно ждать лишь в декабре на фоне сезонных акций.
«В подобных условиях по сути единственным вариантом, который позволит не только сохранить, но и приумножить сбережения, остаются валютные инвестиции. Но не в виде депозитов в долларах или евро, а в виде инвестиций на финансовых рынках, – считает Ирина Рогова. – Среди валют в качестве защитного актива традиционно выступает японская иена. Свою роль в силе иены играет и тот факт, что Банк Японии не торопится идти на дополнительное стимулирование экономики. В условиях нестабильности можно рассматривать для инвестиций акции фармакологических компаний. Например, Pfizer Inc. или Merck & Co. Inc. Также интересны могут быть компании потребительского сектора. В периоды всеобщего спада стабильность довольно часто показывают McDonald's и Procter & Gamble. Примеров "защитных" инвестиций можно привести гораздо больше. Главное, в данной ситуации надо понять: финансовых рынков бояться не стоит. Надо лишь разобраться в текущих тенденциях и выбрать те инструменты, которые в каждый конкретный момент времени позволят получить прибыль».
