26 мая вторник
СЕЙЧАС +12°С

Бизнесмен и его жена попались на «мертвых душах»

Волгоградский областной суд оставил в силе приговор, вынесенный супругам, которые незаконным путем набрали займов в коммерческих банках на сумму свыше 40 миллионов рублей. Мошенникам придется не только выплатить кредитным организациям всю сумму ущерба, но

Поделиться

Волгоградский областной суд оставил в силе приговор,вынесенный супругам, которые незаконным путем набрали займов в коммерческихбанках на сумму свыше 40 миллионов рублей. Мошенникам придется не только выплатитькредитным организациям всю сумму ущерба, но еще и штраф. Кроме того, импридется отбыть приличный срок в местах лишения свободы.

Предприниматель Сергей Токарев в 2005 году заключил договорыс тремя коммерческими банками, в соответствии с которыми открыл точкиэкспресс-кредитования в торговых сетях города. Эта схема была достаточнопростая и распространенная в период роста потребительского кредитования.Покупатель приходил в магазин, определялся с дорогой покупкой и отдавал своидокументы специалисту пункту экспресс-кредитования для оформленияпотребительского займа. Специалист, заполнив необходимые бумаги, передавал всюинформацию в банк. Кредитная организация перечисляла необходимую сумму нарасчетный счет предпринимателя, а потребитель потом спокойно осуществлялплатежи по займу.

Сергей Токарев оказался сообразительным предпринимателем. Оннашел альтернативный способ зарабатывания больших денег. Бизнесмен решилсоздать «мертвых душ». При помощи компьютерной техники он создавал фиктивныедокументы, отправлял необходимые реквизиты по Интернету в банки, которыеперечисляли на счет предпринимателя определенную сумму. Кроме того, он оформлялкредиты и на тех лиц, которые уже были клиентами банка, но сведения о нихкаким-то образом попали к предпринимателю. Сергей Токарев в период с 2005 по2008 годы совершил 219 подобных эпизодов. С 2006 по 2007 годы ему помогаласупруга Елена Токарева.

«Действиями семьи Токаревых коммерческим банкам причиненущерб на сумму выше 41 миллиона рублей, который до настоящего времени ими невозмещен, – пояснила 34banka.ru старшийпомощник прокурора Волгоградской области по связям со СМИ Лидия Сергеева. –Государственное обвинение по делу поддерживалось Генеральной прокуратуройРоссийской Федерации».

Приговором суда Сергей Токарев осужден по частям 1, 2 и 3статьи 159 УК РФ («Мошенничество, совершенное группой лиц по предварительномусговору в крупном размере») к 7,5 годам лишения свободы и штрафу в размере 100тысяч рублей. Елене Токаревой, принявшей участие в совершении 192 эпизодовмошенничества, назначено наказание в виде шести лет лишения свободы и штрафа вразмере 10 тысяч рублей. Реальное отбывание наказания Токаревой по приговорусуда отсрочено по достижению ее ребенком четырнадцатилетнего возраста. Крометого, судом принято решение о взыскании с Токаревых суммы причиненного имиущерба в пользу коммерческих банков.

Не согласившись с приговором, супруги Токаревы обжаловалиего в Волгоградский областной суд. По поручению Генеральной прокуратурыРоссийской Федерации представитель областной прокуратуры просил оставитьприговор суда без изменения. Рассмотрев заявленные доводы осужденных, судсогласился с мнением прокуратуры и оставил приговор в силе.

«Банковское дело по сути своей рискованное. Поэтому банки закладываютвсе эти риски в стоимость обслуживания кредита, – утверждает эксперт Алексей Морозов. – Пять-семь процентов невозврата для банка некритично. Выше риск утех кредитных организаций, которые специализируются на выдаче экспресс-займов.Но они опять-таки осознают величину этого риска. Потребительские кредиты вширокие массы в России вышли всего лишь лет десять. Можно назвать случаимошенничества издержками переходного периода. Потребителям я бы рекомендовалобращаться за кредитами в серьезные банки, служба безопасности которыхдосконально проверяет все поступившие к ним сведения. Если человеку нечегоскрывать, то он лучше потратит лишнюю неделю на оформление кредита, чем потом будетудивляться всяким неприятным неожиданностям».

По мнению генеральногодиректора ФБ «Август» Карэна Туманянца, доказать свою правоту человек,который не брал кредит, но на него он оформлен, может в суде. «Это потребуетвремени, будет нервотрепка. Но ничего фатального не случится – доказать правоту скорее всего получится, – говорит он. – Если говорить о конкретных эпизодахмошенничества супругов Токаревых, то мне кажется, что либо эти вещи совершеныпри помощи сотрудников самих банков, либо же виноваты скоринговые системы вкредитовании физлиц. Скоринг помогает быстро оценить платежеспособностьзаемщиков, однако и риски, связанные с мошенничеством, в таких случаях гораздовыше, чем в традиционных системах кредитования».

 

оцените материал

  • ЛАЙК0
  • СМЕХ0
  • УДИВЛЕНИЕ0
  • ГНЕВ0
  • ПЕЧАЛЬ0

Поделиться

Поделиться

Увидели опечатку? Выделите фрагмент и нажмите Ctrl+Enter

Пока нет ни одного комментария. Добавьте комментарий первым!