Касса в смартфоне, большие привилегии и кредит по подписке:
как эволюционировали сервисы для бизнеса в XXI веке
Уходят в прошлое все банковские операции, которые нельзя провести онлайн из любой точки мира.
Предприниматель сегодня — это не профессия, а мечта для многих, кто устал работать «на дядю», от звонка до звонка сидеть в душном офисе, перебирать кипы «бумажной волокиты» и каждый раз выпрашивать себе законный отпуск. Для того чтобы свободных людей-предпринимателей, которые создают и развивают креативные проекты, становилось всё больше, каждый год банки создают новые полезные сервисы. Они призваны упростить нелегкий путь бизнеса и освободить время для еще более крутых проектов.
Каждый месяц в России открывается несколько тысяч новых компаний. Малый и средний бизнес обеспечивает почти четверть всех налоговых поступлений в волгоградский бюджет и продолжает развиваться — по информации комитета экономической политики и развития, в Волгоградской области на конец 2020 года число представителей малого и среднего предпринимательства превысило 95 тысяч.
Цифровизация стала новым витком развития сервисов для предпринимателей — теперь сходить в банк можно онлайн, открыть счет в два клика, подать налоговую отчетность и совершить сделки с контрагентами, не вставая с офисного кресла, а также воспользоваться программами лояльности с накоплением баллов или возвратом кешбэка, которые можно потратить с пользой для бизнеса. И это не всё.
«Во многом такие результаты обусловлены доступной финансовой поддержкой бизнеса, а также ультрасовременными финансовыми инструментами, которые пришли на смену устаревшим сервисам и аппаратам и позволяют развивать свое дело без глобальных вложений и большого опыта в бизнес-сфере. Альфа-Банк первый из банков в 2010 году вывел подразделение по работе с малым бизнесом в отдельное направление, и мы предлагаем проект "Цифровизация на страже интересов бизнеса" для популяризации предпринимательства среди молодежи и сервисов банка для бизнеса».
Наталья Кочеткова, директор малого бизнеса Альфа-Банка в Волгоградской области
«Сейчас» — самое удачное время для старта
Давайте посмотрим, что изменилось в сервисах для предпринимателей за последние несколько лет, и немножко поностальгируем.
Бизнес
за три дня
Счет в банке
в два клика
Касса
в смартфоне
Умные
платежки
Кредиты
начали умнеть
Простые
ВЭД-решения
Налоговая
отчетность за сутки
Революция
в банковской сфере
Смена
ориентиров
Куда
дальше?
Самое сложно в бизнесе — это решиться на старт и достойно выдержать процесс регистрации. На этом этапе еще 5–7 лет назад теряли авантюризм и запал десятки начинающих предпринимателей. Процедура регистрации ИП могла затянуться на две недели, а порой и месяц. За это время будущему предпринимателю предстояло подготовить все документы, заполнить вручную форму 210001, заверить ее у нотариуса, оплатить госпошлину, подать документы в территориальный налоговый орган и ждать ответа, который не всегда мог быть положительным.
Бизнес за три дня
Спустя несколько лет банковских реноваций и развития цифровых сервисов зарегистрировать свой бизнес можно за три дня, а подать заявку — онлайн на сайте ФНС России, портале «Госуслуги» или через сайт банка.
Регистрация бизнеса
2010 г.
14–30 дней
2021 г.
3 дня
Заполните заявку о регистрации
Как начать свой бизнес?
1
2
3
Получите от банка электронную подпись, чтобы подписать документы удаленно для отправки в налоговую
Отпразднуйте
открытие бизнеса
Полноценным бизнес можно считать только тогда, когда у него не только появляются первые клиенты, но и счет в банке. Совсем недавно для того, чтобы открыть расчетный счет для ИП, нужно было пройти «второй круг ада» и потратить на эту процедуру от 5 до 7 дней рабочих дней, которые можно было бы посвятить развитию.
Счет в банке в два клика
Альфа-Банк стоял у истоков модернизации банковского обслуживания для предпринимателей. Одним из первых он предложил «облегченное» открытие счета — всего в течение часа, заполнив заявку через сайт банка. Сейчас этой возможностью ежедневно пользуются тысячи начинающих и уже действующих предпринимателей по всей России.
Счет для бизнеса
2010 г.
5–7 дней
2021 г.
1 час
Бумажные деньги с каждым годом уходят всё дальше в прошлое. Если заглянуть в кошельки многих горожан, то чаще всего там встречаются только банковские карты, которыми можно оплатить всё: от чашечки кофе до коммунальных услуг. А еще всё больше набирают популярность виртуальные карты в смартфоне. В этой ситуации эволюционировали и платежные сервисы для бизнеса. Кассы с нами повсюду: в супермаркетах, кафе, на заправках и на почте. С 1 июля 2017 года кассовые аппараты обязательно должны использоваться даже при оплате товаров в интернет-магазинах.
Касса в смартфоне
Раньше процесс регистрации кассы занимал в среднем от 5 до 7 дней, сейчас же зарегистрировать и установить Альфа-кассу можно в течение дня, выбрать удобный вариант и тариф эквайринга и принимать оплату картами от довольных клиентов.
Регистрация кассы
2010 г.
5–7 дней
2021 г.
1 день
В наш век «умных вещей» и технологий кассовые аппараты стали настоящими маленькими компьютерами. Современные онлайн-кассы для торговых точек оснащаются встроенным модемом, обеспечивающим онлайн-передачу данных в ФНС, слотом для SIM-карты, влагозащищенной клавиатурой, Li-ion аккумулятором (на случай перебоев с электропитанием). Есть и портативные кассы, предназначенные специально для курьеров, выездной торговли, интернет-торговли и сферы услуг. Например, мобильная касса LiteBox 5. Она более легкая и компактная, может в течение 24 часов работать автономно, оснащена интерфейсами передачи данных по 3G и Wi-Fi.
В наш век «умных вещей» и технологий кассовые аппараты стали настоящими маленькими компьютерами. Современные онлайн-кассы для торговых точек оснащаются встроенным модемом, обеспечивающим онлайн-передачу данных в ФНС, слотом для SIM-карты, влагозащищенной клавиатурой, Li-ion аккумулятором (на случай перебоев с электропитанием). Есть и портативные кассы, предназначенные специально для курьеров, выездной торговли, интернет-торговли и сферы услуг. Например, мобильная касса LiteBox 5. Она более легкая и компактная, может в течение 24 часов работать автономно, оснащена интерфейсами передачи данных по 3G и Wi-Fi.
В наш век «умных вещей» и технологий кассовые аппараты стали настоящими маленькими компьютерами. Современные онлайн-кассы для торговых точек оснащаются встроенным модемом, обеспечивающим онлайн-передачу данных в ФНС, слотом для SIM-карты, влагозащищенной клавиатурой, Li-ion аккумулятором (на случай перебоев с электропитанием). Есть и портативные кассы, предназначенные специально для курьеров, выездной торговли, интернет-торговли и сферы услуг. Например, мобильная касса LiteBox 5. Она более легкая и компактная, может в течение 24 часов работать автономно, оснащена интерфейсами передачи данных по 3G и Wi-Fi.
Следующим шагом в банковской сфере стала эволюция платежных документов. Семь лет назад около 1000 платежей поступало ежемесячно в отделение Альфа-Банка на бумажном носителе. Мобильное приложение в 2014 году позволяло только просматривать выписки и состояние счета. Сегодня платежные поручения на бумаге можно сосчитать по пальцам, большинство приходят через мобильное приложение.
Умные платежки
Функционал мобильного приложения банка позволяет отправлять платежные поручения, проводить платежи в рублях в три клика, формировать платежки по QR-коду или фото счета и подписывать платежки отпечатком пальца. И если раньше банк проводил все платежные поручения один раз в три часа, то теперь это происходит каждые 5 минут.
Динамика развития сервисов дистанционного банковского обслуживания
Количество платежек в день
2014
Бумажный носитель
Цифровой носитель
2021
50
4
1000+
Получить кредит на старт, решение текущих вопросов и развитие бизнеса — это необходимость для многих современных предпринимателей. Если вспомнить, то раньше взять кредит в банке можно было только через кредитного аналитика. Для этого нужно было собрать большой пакет документов, найти поручителей и потратить на оформление от 10 дней. Сейчас клиент Альфа-Банка в личном кабинете в мобильном приложении либо интернет-банке может получить моментальное предодобренное решение и сразу воспользоваться кредитным «кошельком» для бизнеса.
Кредиты начали умнеть
Экспресс-овердрафт устанавливается автоматически для действующих клиентов после 3 месяцев обслуживания в банке с лимитом исходя из действующих оборотов. Его можно направить на срочные расчеты с контрагентами, если собственных средств на расчетном счете будет недостаточно.
Получить кредит
2010 г.
от 10 дней
2021 г.
мгновенно
Изменилось и взаимодействие с иностранными контрагентами. Раньше прохождение различных процедур на таможне, налогового, валютного контроля в банке занимало от 10 до 14 дней. Необходимые документы предоставлялись в банк на бумажном носителе, риски нарушения валютного законодательства полностью брал на себя клиент. Сейчас Альфа-Банк предлагает комплексные ВЭД-решения для предпринимателей — импортеров, экспортеров и всех, кто ведет расчеты с иностранными контрагентами.
Простые
ВЭД-решения
Банк перешел на полностью электронный документооборот, взял на себя валютный контроль в интернет-банке и подключил трекер Swift GPI, обеспечивающий прозрачность международных расчетов и онлайн-статус сделки день в день. В результате срок совершения иностранной сделки сократился до 1–3 дней.
Срок совершения иностранной сделки
2010 г.
10–14 дней
2021 г.
1–3 дня
В наш век «умных вещей» и технологий кассовые аппараты стали настоящими маленькими компьютерами. Современные онлайн-кассы для торговых точек оснащаются встроенным модемом, обеспечивающим онлайн-передачу данных в ФНС, слотом для SIM-карты, влагозащищенной клавиатурой, Li-ion аккумулятором (на случай перебоев с электропитанием). Есть и портативные кассы, предназначенные специально для курьеров, выездной торговли, интернет-торговли и сферы услуг. Например, мобильная касса LiteBox 5. Она более легкая и компактная, может в течение 24 часов работать автономно, оснащена интерфейсами передачи данных по 3G и Wi-Fi.
В наш век «умных вещей» и технологий кассовые аппараты стали настоящими маленькими компьютерами. Современные онлайн-кассы для торговых точек оснащаются встроенным модемом, обеспечивающим онлайн-передачу данных в ФНС, слотом для SIM-карты, влагозащищенной клавиатурой, Li-ion аккумулятором (на случай перебоев с электропитанием). Есть и портативные кассы, предназначенные специально для курьеров, выездной торговли, интернет-торговли и сферы услуг. Например, мобильная касса LiteBox 5. Она более легкая и компактная, может в течение 24 часов работать автономно, оснащена интерфейсами передачи данных по 3G и Wi-Fi.
Болевая точка любого малого и среднего бизнеса — это налоги и регулярная отчетность в ФНС. Раньше этот процесс мог занимать до 10 дней, а сейчас сократился до одного дня через личный кабинет на сайте налоговой.
Налоговая отчетность за сутки
Альфа-Банк предлагает всем своим клиентам накопить на налоги с помощью сервиса «Налоговая копилка».
Налоговая отчетность
2010 г.
до 10 дней
2021 г.
1 день
За последние несколько лет качественный скачок вперед совершили не только сервисы, но и весь процесс взаимодействия с банком. Помните очереди в отделениях, длительное ожидание ответа специалиста банка по телефону и ограниченный 8-часовой рабочий день всех офисов. Представителям бизнеса приходилось переносить деловые встречи, отлучать с точек продаж, чтобы посетить банк до закрытия. Теперь это в прошлом!
Революция в банковской сфере
Альфа-Банк сделал возможным решить все финансовые вопросы без визита в свои отделения — через мобильное приложение, а также увеличил время работы (для внутрибанковских переводов до круглосуточного режима, а для переводов через интернет и мобильный банк с 01:00 до 21:00).
Что касается информационного сопровождения, то в этом вопросе банк стал настоящим другом своим клиентам. С персональным менеджером Альфа-Банка можно с легкостью пообщаться в чате мобильного банка, кинуть свой вопрос по WhatsApp или связаться по телефону.
Сложные финансовые вопросы, которые теперь можно решить дистанционно
Внесение выручки
С помощью карты для бизнеса можно самостоятельно внести выручку через банкоматы банка и банков-партнеров с указанием источника поступления денежных средств. Моментальное зачисление на счет.
Снятие наличных на цели бизнеса
С помощью карты для бизнеса можно самостоятельно снимать средства на цели бизнеса через банкоматы банка и банков-партнеров с указанием цели снятия наличных денежных средств.
Открытие депозита
Через мобильное приложение или интернет-банк можно быстро открыть депозит всего за 5–7 минут.
В технологичном XXI веке Альфа-Банк предлагает своим клиентам не только финансовые, но и нефинансовые преимущества. Доступом в вип-залы аэропортов и консьерж-сервисом 24/7 никого уже не удивишь. Альфа-Банк пошел еще дальше — запустил новый портал для партнеров программы привилегий «Клуб Клиентов». Теперь всё самое необходимое для успешного ведения бизнеса можно найти на одном онлайн-ресурсе и получить свыше 300 тысяч рублей экономии.
Смена ориентиров
«Клуб Клиентов» — это программа привилегий, объединяющая предпринимателей и компании малого бизнеса. Партнеры «Клуба» предоставляют компаниям — клиентам банка скидки до 30% на товары и сервисы, необходимые для ведения и развития бизнеса.

Портал «Клуб Клиентов» помогает предпринимателям с поиском бизнес-партнеров. Да-да, на платформе можно быстро найти нужного поставщика товаров и услуг в своем городе среди партнеров банка, и сразу же получить у него эксклюзивную скидку. Например, заказать бесплатный сайт, а также найти контрагента из Беларуси, Казахстана и России в единой сети, проверить контрагентов, получить подарочные сертификаты на услуги связи, получить помощь в подборе персонала от Headhunter, а также стать участником образовательного онлайн-проекта для предпринимателей Eduson. Кроме того, на портале можно найти уже ставшие популярными у клиентов Альфа-Банка услуги, такие как юридическая поддержка, размещение контекстной рекламы на «Яндекс.Директ», онлайн-бухгалтерия «Мое дело», сервис по подготовке документов для регистрации ООО и ИП. Чтобы пользоваться сервисом, достаточно иметь счет в Альфа-Банке.
Несмотря на то, что современные банки в своем большинстве похожи друг на друга, предлагая типичные финансовые услуги и сервисы, в Альфа-Банке стараются искать новые подходы и методы взаимодействия с клиентами. Альфа-Банк одним из первых в России предложил бизнесу получать бонусы за стандартные банковские операции. Участники программы лояльности Alfa-Loyalty получают баллы за привычное банковское обслуживание для своей компании и оплачивают ими финансовые услуги или обменивают на современные гаджеты и технические новинки.
Куда дальше?
Таким образом, Альфа-Банк постоянно развивается со своими бизнес-клиентами и предугадывает их потребности. То, что казалось невероятным еще каких-то пять-семь лет назад, сегодня — уже реальность.
АО «Альфа-Банк»

Просмотров: 6 417