«Невозврат денег ещё не доказывает мошенничество»: Адвокат из Волгограда рассказал, что делать, если не вернули долг

Что делать, если человек взял деньги в долг, обещая вернуть их в срок, но затем словно забыл о своих словах или расписке? Подобные ситуации, по словам известного волгоградского адвоката Виталия Григорьева, не всегда воспринимаются однозначно и далеко не всегда могут являться мошенничеством. Впрочем, подача заявления в полицию также не гарантирует возбуждения дела или возврата денег.

Как рассказывает Виталий Григорьев в своем телеграм-канале, с невозвратом долга может столкнуться каждый.

«Срок возврата прошёл. Человек обещает перевести деньги „на следующей неделе“, а потом перестаёт отвечать. Первая мысль: меня обманули, нужно писать заявление. Но сам по себе невозврат денег ещё не доказывает мошенничество, — говорит Виталий Григорьев. — Для такой квалификации важно установить, что деньги получили путём обмана или злоупотребления доверием, а намерение их похитить возникло ещё до получения. Иными словами, человек уже тогда не собирался выполнять обязательства».

Приводит адвокат и условный пример подобной ситуации.

«Представим, что знакомый занял деньги, рассчитывал вернуть их из своего дохода, но потерял работу и допустил просрочку, — рассуждает адвокат. — Долг от этого не исчезает, однако одной просрочки недостаточно для вывода о преступлении».

Но примеры бывают и другими.

«Иная ситуация — если человек ещё до получения денег сообщил заведомо ложные сведения, использовал поддельные документы и изначально не собирался возвращать заём, — приводит другой пример адвокат. — Такие обстоятельства могут указывать на мошенничество, но каждый из них нужно проверить и оценить вместе с остальными материалами».

По словам Виталия Григорьева, наличие расписки или договора не исключает преступления: документы тоже могут использоваться для придания видимости обычной сделки. И наоборот, пропущенный срок или молчание должника сами по себе не превращают гражданский спор в уголовное дело.

«При разборе такой ситуации я начинаю с хронологии: что обещали до передачи денег, почему человек им поверил и что происходило после. Одного сообщения „верну позже“ для оценки всей истории недостаточно», — говорит адвокат.

Адвокат напоминает, что поэтому очень важно сохранять:

• договор, расписку и подтверждения переводов;

• переписку до передачи денег и после нее, включая сообщения об условиях и сроках;

• сведения о фактическом исполнении обязательств: частичных возвратах, выполненной работе, переданных товарах.

«Если есть обстоятельства, указывающие на преступление, их стоит конкретно изложить в заявлении в полицию. Но подача заявления не гарантирует возбуждения дела или возврата денег. Для взыскания задолженности может потребоваться обращение в суд, — предупреждает адвокат. — Выбирать способ защиты нужно по обстоятельствам. С выводами „это точно мошенничество“ или „раз есть договор, полиция ни при чем“, торопиться не стоит».