«Выбивают долг с помощью нелегальных коллекторов»: Центробанк нашел в Волгоградской области девять «черных кредиторов» — список

Девять компаний, незаконно привлекающих инвестиции граждан, в том числе восемь «черных кредиторов», выявлены в Волгоградской области Банком России. Представители главного финансового регулятора страны рассказали, чем опасны подобные организации и как не стать их жертвой, соблазнившись рекламой легких денег без процентов.

По словам управляющего отделением Волгоград Южного ГУ Банка России Романа Рахматулина нелегальные кредиторы — это компании, индивидуальные предприятия или интернет-проекты, которые выдают потребительские займы, хотя законом им такое право не предоставлено. Такие субъекты действуют вне правового поля, выдают деньги под очень высокие проценты, а когда человек не может вернуть долг, выбивают таковой с помощью «черных коллекторов».

Привлекательное предложение займа в интернете или на листовках, по словам представителей регулятора, может оказаться путем в финансовую кабалу.

«Условия займа в договоре могут быть простыми и казаться выгодными, но часто в тексте есть формулировки мелким шрифтом, согласно которым вовремя вернуть долг вы не сможете в любом случае, — рассказывает заместитель управляющего регионального отделения Банка России Илья Морозов. — А с учетом того, что нередко незаконные кредиты выдаются под залог квартиры или машины, вы рискуете остаться с внушительным долгом, без средств к существованию и без имущества».

По словам Ильи Морозова, о недобросовестных заемщиках в Банк России сообщают не только те, кто уже попал на их уловки, но и собственные поисковые алгоритмы, мониторящие Всемирную паутину.

«Обнаруживать компании и проекты с признаками нелегальной деятельности сотрудникам Банка России помогает специальная автоматизированная система, — говорит Илья Морозов. — Мы настроили собственные поисковые алгоритмы, которые мониторят различные группы, в том числе в соцсетях и мессенджерах, доски объявлений и обнаруживают такие незаконные компании. О нелегалах нам также сообщают участники рынка, представители различных органов власти и общественных организаций, неравнодушные граждане и журналисты. Это помогает нам выявлять и офисы нелегальных кредиторов, которые продолжают работать „на земле“».

За девять месяцев с начала года Банк России выявил в Волгоградской области девять подобных нелегалов финансового рынка. Среди них — компания, которая маскировалась под ломбард, частное лицо, нелегально предоставляющее займы, а также несколько организаций, которые оказывали финансовые услуги без лицензии или не состояли в соответствующих реестрах регулятора.

В список недобросовестных заемщиков, по данным регулятора, с признаками нелегального кредитора попали следующие организации:

«Список размещен в открытом доступе на официальном сайте Банка России. О физических лицах информацию мы публиковать не можем, а вот о компаниях она есть, — пояснил Илья Морозов. —  Поэтому мы советуем: прежде чем брать заем, удостоверьтесь, что кредитор легален и проверьте, нет ли его в нашем списке. Попадание в список негативно сказывается и на деловой репутации компании, так как эти сведения передаются на платформу „Знай своего клиента“. Их различные организации, в том числе банки, а также адвокаты и нотариусы учитывают при оценке риск-профиля своих клиентов и их контрагентов. У Банка России нет полномочий наказывать нарушителей, поэтому окончательную правовую оценку деятельности подобных компаний и проектов дают сотрудники полиции и другие уполномоченные органы в рамках своей компетенции».

Самим организациям, которые так и жаждут освоить средства ничего не подозревающих заемщиков грозят не только штрафы, но и вполне себе реальные сроки по уголовным статьям.

«Несмотря на большую разъяснительную работу, которую мы проводим, люди, к сожалению, продолжают попадаться и на удочку нелегальных кредиторов, — отмечает Илья Морозов. — Они по-прежнему выдают займы гражданам под огромные проценты и используют незаконные методы возврата долга. За это грозит не только ответственность, предусмотренная той же статьей 14.56.1 Административного кодекса, но и уголовная, уже по статьям 175.1 и 175.5 УК РФ. Максимальное наказание — до трех лет лишения свободы».

Илья Морозов дал несколько рекомендаций, как не попасться на уловки «черных кредиторов» и оградить себя от опасности визита нелегальных коллекторов:

«Если вы столкнулись с „черным кредитором“ и ваши права нарушают, не бойтесь обращаться за помощью в Банк России и в правоохранительные органы, — говорит Илья Морозов. — В Федеральной службе судебных приставов вам помогут, если с вас пытаются взыскать просроченную задолженность, выдавая себя за коллекторов».